23:27 Словарь терминов по экономике недвижимости | |
| Неустранимый износ — износ, затраты на устранение которого превосходят соответствующую прибавку к стоимости. Норма амортизации — процентное отношение годовой суммы амортизации к первоначальной стоимости основных средств. Норма капитализации — отношение рыночной стоимости объекта недвижимости к чистому доходу от ее функционирования. Обоснованная рыночная стоимость — правовое понятие, определяемое как цена (в денежном выражении), на которую соглашаются готовые к совершению сделки продавец и покупатель, причем обе стороны действуют честно, осознанно и не испытывают никакого давления. Обслуживание долга — выплаты процентов и основной суммы кредита. Общая аренда — договор аренды, по которому собственник оплачивает большую часть операционных расходов, включая налоги на собственность, расходы на ремонт и эксплуатацию. Конкретные детали могут меняться в зависимости от условий договора аренды и традиций местного рынка. Общая площадь, подлежащая сдаче в аренду, — общая поэтажная площадь, предназначенная исключительно для использования арендатором, в кв. футах (обычно измеряется от центральной линии общих перегородок и от внешних стен). Объекты отношений в сфере недвижимости — права на земельные участки и другие объекты недвижимости, а также обязанности, возникающие в связи с правами на объекты недвижимости. Объекты права собственности — предприятия как имущественные комплексы, земельные участки, огородные отводы, здания, сооружения, оборудование, сырье и материалы, деньги, ценные бумаги, другое имущество производственного, потребительского, социально-культурного и иного назначения, а также продукты интеллектуального и творческого труда. Обычный аннуитет — серия равновеликих периодических поступлений или платежей, получаемых или выплачиваемых в конце каждого периода. Обязательство — гражданское правоотношение, в силу которого одно лицо обязано совершить в пользу другого лица определенные действия: передать объекты недвижимости, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия. Ограничительные обязательства — ограничительные положения в договоре купли-продажи недвижимости, то есть обязательства не изменять внешний вид дома, не возводить никаких строений без согласия продавца, не строить сооружений за пределами линии застройки, не осуществлять опасные виды деятельности, не допускать ограничения прав соседей на пользование освещение и коммуникациями и т.д. Операционные расходы — расходы на эксплуатацию приносящей доход собственности, не включая обслуживание долга и подоходные налоги. Операционный левередж, или рычаг — эффект увеличения валового дохода при фиксированном или полупеременном коэффициенте операционных расходов. Описание недвижимости — отражение недвижимости в регистрационных документах. Оно требуется для определения материального объекта недвижимости, установления границ участка недвижимости, вычисления его площади, характеристики положения участка по отношению к соседним и при передаче титула от одного собственника к другому. Описание недвижимости - основа для выделения объекта оборота на рынке недвижимости, и должно точно отражать состав недвижимого имущества с учетом его составляющих. Опцион — это: 1) право покупки или аренды недвижимости в будущем на оговоренных в настоящее время условиях; 2) предоставляемое собственником недвижимости другой стороне право выкупить или арендовать собственность в течение определенного периода времени по установленной цене и на установленных условиях; 3) возможность выбора способа выполнения альтернативного обязательства; 4) предварительное соглашение о заключении договора в будущем в сроки, обусловленные сторонами. Отвод земель — предоставление в установленном земельным законодательством порядке и размерах, определяемых нормативными документами, земель (земельных участков). Отсроченный аннуитет — серия периодических платежей, основанная на анализе данных, приведенных оценщиком, в рамках задачи, для решения которой он был нанят. Оферта — это: 1) предложение заключить контракт в отношении конкретного предмета торгов на условиях, определяемых в тендерной документации; 2) любое предложение заключить договор (в том числе и предварительный), исходящее от одной из сторон. Оцененная стоимость — стоимость согласно мнению или определению оценщика. Оценка — акт или процесс определения стоимости. Оценка бизнеса — акт или процесс подготовки заключения или определения стоимости предприятия или доли акционеров в его капитале. Оценка затрат — процесс расчета приблизительной стоимости строительств зданий одним из нескольких методов. Оценщик — лицо, обладающее опытом, подготовкой и квалификацией для оценки недвижимой собственности. Оценщик бизнеса — лицо, которое благодаря полученному образованию и специальной подготовке, а также накопленному опыту квалифицирован как специалист, который правомочен производить оценку предприятия и/или его нематериальных активов. Пакет (пучок) прав — правовая теория, используемая для определения природы объекта собственности. Согласно ей, объект собственности представляет собой совокупность прав, которые могут быть проданы раздельно, таких, как права владения, использования, контроля, получения выгод, распоряжения собственностью. Перевод долга — сделка, вследствие которой с согласия кредитора должник в обязательстве заменяется новым лицом, принимающим обязательство первоначального должника. Период окупаемости — время, необходимое для получения от проекта денежных средств, равных первоначальной инвестированной сумме. План земельного участка — чертеж, на котором в уменьшенном виде изображена горизонтальная проекция точных размеров и формы земельного участка, его площадь и ориентирование относительно меридиана. Бывают контурные, т.е. без изображения холмов, оврагов и т.п., и топографические - с изображением рельефа местности. План ситуационный — план, показывающий размещение объекта недвижимости в увязке ближайшими населенными пунктами, источниками и внешними сетями энерго-, тепло- и водоснабжения, сооружениями и сетями канализации, а также основные особенности природных условий территории в районе нахождения объекта недвижимости. Подрядные торги — форма размещения заказов на строительство, предусматривающая выбор подрядчика для выполнения работ и оказания услуг на основе конкурса. Подход к оценке стоимости — общий способ определения стоимости, в рамках которого используется один или более методов оценки. Подход капитализации — см. Доходный подход. Права на развитие — любые права, оговоренные муниципальными (местными) органами или застройщиком, в части ведения нового строительства. Право — система общеобязательных норм, признанных и охраняемых государством. Право собственности — полномочия собственника владеть, пользоваться и распоряжаться объектом недвижимости, включая право присвоения дохода от владения и дохода от его использования. Право собственности на землю — право лица, имеющего в собственности земельный участок, продавать его, дарить, отдавать в залог или сдавать в аренду и распоряжаться им иным образом постольку, поскольку соответствующие земли на основании закона не исключены из оборота или не ограничены в обороте. Право частной собственности — право каждого иметь объекты недвижимости в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться ими как единолично, так и совместно с другими лицами. Право частной собственности охраняется законом. Никто не может быть лишен принадлежащего ему объекта недвижимости, иначе как по решению суда. Принудительное отчуждение объекта недвижимости для государственных нужд может быть произведено только при условии предварительного и равноценного возмещения. Правовой статус — сумма прав и обязанностей, принадлежащих субъекту права. Правоспособность гражданина — способность иметь гражданские права, нести ответственность и исполнять обязанности, предусмотренные законом, признаваемая в равной мере за всеми гражданами. Правоспособность юридического лица — способность юридического лица иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и нести связанные с этой деятельностью обязанности. Предельная полезность — добавление к общей полезности объекта последней единицы ресурса. См. также Принцип возрастающих и уменьшающихся доходов. Предельная продуктивность — см. Принцип вклада. Предпринимательская деятельность — самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от использования объекта недвижимости, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке. Приватизация жилья — бесплатная передача в собственность граждан на добровольной основе занимаемых ими жилых помещений в государственных и муниципальных жилищных фондах, а для граждан, нанявших занимаемые жилые помещения, - по месту найма жилых помещений. Приватизация по конкурсу — приобретение у государства в частную собственность физическими или юридическими лицами объекта приватизации либо права аренды на объект недвижимости, входящего в объект приватизации, когда от покупателей требуется выполнение определенных условий по отношению к объекту приватизации. Право приобретения приватизируемого объекта передается покупателю, предложение которого полностью отвечает условиям конкурса и содержит максимальную цену. Принцип вклада — принцип оценки, определяющий сумму, на которую увеличивается или уменьшается стоимость или чистый доход от хозяйственного объекта вследствие наличия или отсутствия какого-либо дополнительного фактора производства. То же, что и Предельная продуктивность. Принцип возрастающих и уменьшающихся доходов — принцип оценки, согласно которому по мере добавления ресурсов к фиксированному набору факторов производств чистые доходы увеличиваются нарастающими темпами вплоть до Достижения определенной точки. После прохождения этой точки общие доходы продолжают расти снижающимися темпами до тех пор, пока прирост стоимости не станет меньше затрат на добавляемые ресурсы. См. также Предельная полезность. Принцип замещения — принцип, согласно которому максимальная стоимость собственности определяется самой низкой ценой или затратами на приобретение другой собственности эквивалентной полезности. Принцип изменения — один из принципов оценивания, в соответствии с которым считается, что «сила спроса и предложения находится в динамике и постоянно создает новую среду в области недвижимости, приведя к колебанию цены и стоимости». Данный принцип требует, чтобы каждая оценка стоимости была привязана к определенной дате, так как физические, социальные, политические и экономические условия постоянно изменяются. Принцип конкуренции — принцип оценки, согласно которому в случаях, когда прибыль превышает доход, необходимый для оплаты факторов производства, конкуренция на соответствующем рынке усиливается, что, в свою очередь, приводит к снижению средних чистых доходов. Принцип наилучшего и наиболее эффективного использования — законное, физически возможное, финансово обоснованное и вероятное использование участка земли, создающее поток дохода, который, будучи капитализированным, дает наивысшую текущую стоимость земли. Принцип ожидания — один из принципов оценивания, в соответствии с которым рыночная стоимость недвижимости равна текущей ценности будущего дохода или благ, производимых недвижимостью, с точки зрения типовых покупателей и продавцов. Принцип остаточной продуктивности — принцип, согласно которому чистый доход приписывается земле после того, как оплачены материалы, труд и предпринимательские усилия. Принцип переменных пропорций — один из принципов оценивания, в соответствии с которым следует считать, что недвижимость достигает точки максимальной производительности или наилучшего использования, когда факторы производства (т. е. земля, труд, капитал, управление) сбалансированы друг с другом. Принцип сбалансированности — принцип оценки, согласно которому для любого типа землепользования существует оптимальное сочетание различных факторов производства, обеспечивающее получение максимальной стоимости земли. Принцип соответствия — принцип оценки, согласно которому стоимость объекта зависит от того, насколько его архитектурный стиль и уровни удобств и услуг отвечают потребностям и ожиданиям рынка. Принцип соответствия среды — один из принципов оценивания, в соответствии с которым следует считать, что недвижимость достигает своей максимальной стоимости, когда она находится в среде физически, экономически и социально однородной или в случае совместимых и гармонирующих видов землепользования. Принцип спроса и предложения — принцип, согласно которому цена устанавливается в результате взаимодействия между спросом и предложением. Предложение — это количество товаров, имеющихся в наличии по определённой цене, спрос — количество товаров, требуемых по определенной цене. Принципы оценки объектов недвижимости — методические правила, на которых основывается процесс оценки недвижимости и позволяющие оценщику правильно учесть влияние всего многообразия факторов, присущих рынку недвижимости, на стоимость объекта недвижимости. Приобретательская давность — добросовестное, открытое и непрерывное владение объектом недвижимости, как своим собственным, в течение пятнадцати лет, либо иным имуществом как своим собственным в течение пяти лет, в результате чего гражданин или юридическое лицо, не являющееся собственником этого имущества, приобретает на него право собственности. Проектно-сметная документация — совокупность документов (расчетов, чертежей, планов поступления и расходования денежных средств и т.д.), необходимых для сооружения вновь строящегося или реконструируемого (ремонтируемого) объекта. Проектно-сметная документация, с одной стороны, представляет собой свод документов, которые необходимы для сооружения объекта, с другой стороны - финансовый план, который используется для стоимостной оценки будущих операций, источники поступления денежных средств и порядок покрытия затрат. Промышленная недвижимость — объекты недвижимости, здания и сооружения производственного назначения. Процедура оценки стоимости (appraisal procedure) — операции, способы и технические приемы при выполнении этапов метода оценки стоимости. Процентная ставка — плата, взимаемая банками за предоставленные кредиты. Процентная ставка является основой хозрасчета банков. Величина процентной ставки зависит от величины кредита, срока его погашения, годовой нормы платежа, от соотношения спроса и предложения на денежном рынке, а также степени риска, который несет кредитное учреждение, ссужая определенную сумму должнику. Процентный риск — риск возникновения отрицательной разницы между уровнем процентов, выплачиваемых заемщиками по выданным ипотечным кредитам, и уровнем процентов, которые уплачивают ипотечные банки или ипотечные посредники инвесторам. Прямая общая капитализация — метод капитализации дохода, в основу которого положено деление чистого операционного дохода на коэффициент, полученный в результате анализа сопоставимых объектов и сравнения доходов от этих объектов с ценами их продаж. Публичные записи — поддерживаемая государством система документов, свидетельствующих наличие зарегистрированных вещных интересов в сфере недвижимости и тем самым служащая основой для защиты этих интересов. Равномерный аннуитет — серия периодических равновеликих поступлений или платежей. Разрешенное использование — исчерпывающий перечень целей, для которых может использоваться объект недвижимости, в том числе и земельный участок, всех обременяющих его реальных повинностей, сервитутов и иных ограничений использования, разработанный на основе схем зонирования территории и отдельных объектов недвижимости. Реверсия — возврат объекта недвижимости первоначальному владельцу. Реестр частной собственности — составная часть реестра собственности, представляющая собой банк данных о собственниках (физических и юридических лицах) и об объектах частной собственности – предприятиях как имущественных комплексах, зданиях, сооружениях, строениях, нежилых помещениях – на определенной территории. Реконструкция — совокупность работ, связанных с изменением основных технико-экономических показателей объекта недвижимости. Рента — регулярно получаемый доход с капитала, имущества или земли, не требующий от получателя предпринимательской деятельности. Реституция — восстановление в прежнем правовом имущественном положении; возвращение объекта недвижимости законному владельцу. Рефинансирование — погашение задолженности по одному или более ипотечным кредитам за счет одновременного получения нового ипотечного кредита. Риск — возможность убытков, вызываемых непостоянством или изменчивостью. Возможность того, что инвестор инвестируя в недвижимость не получит ожидаемых доходов Рынок — это: 1) совокупность отдельных сегментов потребителей, которые дифференцируют покупательский спрос и формируются в результате комплексного взаимодействия экономических, демографических, социальных и психологических факторов; 2) сфера экономики, в которой совершается процесс товарного обращения товара в деньги и обратного превращение денег в товар; 3) совокупность взаимосвязанных актов купли-продажи массы товаров, произведенных в различных областях экономики; 4) система экономических отношений, складывающихся в процессе производства, обращения и распределения товаров (услуг), а также движения денежных средств, для которых характерна свобода субъектов в выборе покупателей и продавцов (контрагентов), определении цен, формировании и использовании ресурсных источников; 5) сфера обращения товаров и капиталов, а также движения рабочей силы и других факторов производства. Рынок покупателя — ситуация на рынке, когда предложение производителей и продавцов объектов недвижимости превышает спрос на них по существующим ценам, в результате чего цены на объекты недвижимости снижаются и покупатели могут добиваться очень выгодных условий и цен. Рынок продавца — ситуация на рынке, когда продавцы имеют преимущество, поскольку потребности покупателей приобретать объекты недвижимости по предложенным ценам превышают возможности продавцов по насыщению рынка. Самовольная постройка — жилой дом, строение, сооружение или другой объект недвижимости, созданный на земельном участке, не отведенном для этих целей в порядке, установленном законом и иными правовыми актами, либо созданное без получения на это необходимых разрешений или с существенными нарушениями градостроительства и строительных норм и правил. Сегмент рынка — это: 1) совокупность потребителей, одинаково реагирующих на один и тот же набор побудительных стимулов; 2) часть рынка, характеризующаяся однородной своему экономическому поведению группой покупателей. Секьюритизация – выпуск ценных бумаг при финансировании недвижимости, средство повышения ликвидности и снижения трансакционных издержек на рынке недвижимости. Сервитут — право ограниченного использования одним или более лицами земли другого лица. Ситус объекта недвижимости — результат взаимодействия конкретного варианта землепользования и экономической среды на четырех уровнях: ближайшие окрестности, примыкающую территорию, торговую зону и весь район для анализа и оценки условий размещения недвижимого имущества. Сложный процент — процент, получаемый как на основную сумму, так и на любые ранее начисленные проценты. Сметная стоимость строительства зданий и сооружений — это сумма денежных средств, необходимых для его осуществления в соответствии с проектом. Сметные нормативы — обобщенное название комплекта смет, норм, расценок и цен, объединяемых в отдельные сборники. Вместе с правилами, содержащими в себе необходимые требования, они служат для определения сметной стоимости строительства и реконструкции зданий и сооружений, расширения и технического перевооружения предприятий всех отраслей хозяйства. Сметные цены — применяются в строительстве для исчисления сметной стоимости. Система сметных цен включает средние районные (поясные, зональные) цены на строительные материалы, изделия и конструкции; цены на работу строительных машин и механизмов; тарифов на перевозку грузов; ставки заработной платы строительных рабочих; индивидуальные сметные цены; на местные и привозные материалы, изделия и конструкции. Сметные цены устанавливаются на определенный срок в составе сметно-нормативной (нормативно-информационной) базы системы ценообразования и сметного нормирования в строительстве. Собственник недвижимости — физическое или юридическое лицо, которому принадлежат права владения, пользования и распоряжения объектом недвижимости в пределах, установленных законом, объективные права собственности на объект недвижимости. Социальная норма площади жилья — размер площади жилья, приходящийся на одного человека, в пределах которого осуществляется предоставление компенсаций (субсидий) по оплате жилья и коммунальных услуг. Эквивалентна минимальному размеру предоставления жилых помещений, который устанавливается органами государственной власти в зависимости от достигнутого уровня жилищной обеспеченности, состава семьи, применяемых типов жилых помещений в домах жилищного фонда социального использования и других факторов. Срок амортизации — период времени, в течение которого величина кредита должна быть погашена путем осуществления периодических платежей. Ставка налога — ставка, определяющая ту часть дохода или стоимости, которая подлежит уплате в виде налога. Ставка процента — ставка дохода на основную сумму. Ставка, используемая для приведения основных сумм к будущей стоимости либо для дисконтирования ожидаемых будущих сумм к текущей стоимости. Ставка процента не учитывает возраст капитала. Ее следует разделять на эффективную и нормальную ставку. Ставка реинвестиций — ставка процента, по которой, как предполагается, будут реинвестироваться денежные средства, поступающие от - приносящей доход собственности, а именно та часть, которая обеспечивает возврат капитала. Стоимость действующего предприятия — стоимость функционирующего предприятия или доли акционеров в его капитале. Стоимость единицы — стоимость собственности, выраженная на единицу измерения, например, для земли — на 1 кв. метр; для гостиниц — на один номер. Стоимость первоначальная — сумма затрат на приобретение объекта недвижимости, которая складывается из затрат на строительно-монтажные работы, расходов на проектно-изыскательные работы, затрат, связанных с отводом земельного участка и переселением при необходимости граждан, проживающих на этом участке, а также с содержанием органов технического надзора за капитальным строительством. Страхование титула — защита собственника от финансовых потерь, возможных в случае наличия прав третьих лиц или каких-либо обременений, связанных с объектом недвижимости, существующих, но не известных собственнику путем покупки страхового полиса. Страхование титула - перекладывание возможного риска с собственника или арендатора на страховую компанию. Страховая стоимость — максимальная обоснованная сумма оценки собственности в целях страхования. Субаренда — передача части арендованного объекта недвижимости в аренду третьему лицу или группе лиц, при этом арендатор выступает в роли вторичного арендодателя. Субъекты права собственности (субъекты отношений в сфере недвижимости) — собственники объектов недвижимости: граждане, юридические лица, уполномоченные органы представительной и исполнительной государственной власти Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, уполномоченные органы местного самоуправления. Схема зонирования — составная часть генерального плана и проектов планировки и застройки населенного пункта, определяющая функциональное назначение территории и отдельных объектов недвижимости. Сюрвейер — специалист по оценке, управлению и развитию недвижимости. Текущая отдача — отношение текущих денежных поступлений от инвестиций к инвестиционным затратам. Текущие активы — ликвидные активы, включающие денежные средства, а также товарно-материальные запасы и дебиторскую задолженность, которые могут быть обращены в деньги в течение года. Тендер — конкурсная форма проведения подрядных торгов, представляющая собой соревнование представленных претендентами оферт с точки зрения их соответствия критериям, содержащимся в тендерной документации; предложение на строительство, управление объектом, оказание услуг или поставку товаров при проведении торгов; закрытый конкурс. Тендерная документация — документация, разработанная тендерным комитетом и содержащая техническую и коммерческую части. Техника ипотечно-инвестиционного анализа — техника оценки стоимости, приносящей доход собственности, основанная на сложении основной суммы ипотечного долга с дисконтированной текущей стоимостью будущих денежных поступлений и выручки от перепродажи актива. Техника остатка — методы, используемые для оценки стоимости зданий (сооружений) или земли, если известны чистый операционный доход, а также стоимость и требования к доходности земли или зданий (сооружений). Сумма чистого операционного дохода, не востребованная по тем из активов, стоимость которых известна, капитализируется для определения стоимости других активов. Техника остатка для земли — метод оценки стоимости земли в случае, когда известна стоимость зданий. Техника Эллвуда — ипотечно-инвестиционная техника оценки стоимости собственности на основе текущей стоимости денежных поступлений и выручки от перепродажи до вычета подоходных налогов; названа по имени Л. У. Эллвуда. Титульный список — перечень объекта строительства и их характеристики (общая сметная стоимость и стоимость работ на планируемый период, проектная мощность, место строительства, сроки начала и окончания работ). Товар инвестиционного комплекса — полностью законченные строительством и подготовленные к функционированию (в т.ч. производственному) объекты инвестиционной деятельности. Улучшения (усовершенствования) объектов недвижимости — качественные изменения земли, которые могут проявляться как в изменении качества земли (ее плодородия), так и в создании на земле зданий, сооружений и пр. Услуга по оценке объекта недвижимости — результат взаимодействия оценщика и заказчика, а также собственная деятельность оценщика, в соответствии с целями оценки объекта недвижимости. Учет износа — метод систематического списания актива во времени, Фактор Инвуда — мультипликатор, используемый для оценки обычного аннуитета, названный в честь Уильяма Инвуда; текущая стоимость единицы за период. Физический износ — снижение полезности или привлекательности собственности из-за ухудшения ее физического состояния. Финансирование недвижимости — использование финансовых ресурсов для приобретения и развития объектов недвижимости. Принято различать краткосрочное финансирование – в период создания объекта недвижимости и долгосрочное – финансирование приобретения объекта недвижимости или представление финансовых ресурсов на длительный срок под залог объекта недвижимости. Финансовый левередж, или рычаг — использование заемных средств для приобретения инвестиционного актива. Фонд возмещения — периодические денежные взносы на счет, средства которого вместе с начисленными процентами будут использованы для замены активов или для погашения кредитов. Функциональная полезность — показатель того, насколько проект сопоставим с рыночными стандартами. Чистая текущая стоимость — стоимость потока доходов и реверсии при заданной ставке минус Первоначальные инвестиционные затраты. Чистый операционный доход — действительный валовой доход от объекта собственности за вычетом операционных расходов. То же, что и Операционный доход. Эмитент жилищного сертификата — юридическое лицо, зарегистрированное на территории Российской федерации, имеющее права заказчика на строительство жилья, отведенный в установленном порядке земельный участок под жилищное строительство и проектную документацию на жилье, являющееся объектом привлечения средств, а также юридическое лицо, которому в установленном порядке переданы все указанные права. Эскроу — подписанный и скрепленный печатью документ, выдаваемый при условии, что он вступит в силу только после наступления определенного события. На период между оформлением документа и его вступлением в силу он, как правило, передается третьей стороне. При проведении сделок с объектами недвижимости такой третьей стороной является специализированная фирма, оказывающая эскро-услуги. Счета «эскроу» используются также в процессе ипотечного кредитования для депонирования средств, предназначенных для уплаты налога и страховки. Этика оценщика недвижимого имущества — совокупность этических правил и норм поведения оценщика при проведении процедуры оценки недвижимого имущества. Юридический кадастр — систематизированный и поддерживаемый в актуальном состоянии свод сведений о правах на объекты недвижимости, их правообладателях и переходе прав.  Ссылка на страницу: Словарь терминов по экономике недвижимости Теги: Словарь терминов по экономике недвижимости | |
|
| |
ТОП материалов, отсортированных по комментариям
ТОП материалов, отсортированных по дате добавления
ТОП материалов, отсортированных по рейтингу
ТОП материалов, отсортированных по просмотрам
| Всего комментариев: 0 | |