ОАО 'ВОЛГО-ДОН БАНК'

Расследования 01.09.2007 08:510И наказали отзывом лицензииБанк России сообщил об отзыве лицензии у ОАО «Волго-Дон банк» , вчера же был утвержден состав временной администрации банка. По данным ведомства, объем обналиченных через ВДБ средств составил 3,4 млрд рублей, объем платежей по сомнительным операциям составил 9,2 млрд рублей. Вчера в департаменте внешних и общественных связей Банка России (БР) сообщили об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ОАО «Волго-Дон банк». Как пояснили в департаменте, отзыв лицензии обусловлен систематическим несоблюдением законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В частности, сообщили в департаменте, «в предшествующий отзыву лицензии период банк выдал клиентам наличные денежные средства на общую сумму 3,4 млрд рублей, а также осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд рублей. В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. Как сообщили в федеральном ведомстве, собственно приказ об отзыве лицензии был подписан в минувшую среду, а вчера был утвержден состав временной администрации, которую возглавил ведущий эксперт отдела экспертных проверок Управления инспектирования коммерческих банков ГУ Банка России по Волгоградской области Валентин Дроботов. В самом банке вчера не стали комментировать ситуацию, правда, как сообщил „Ъ“ его сотрудник, не пожелавший раскрывать свое имя, там уже работают представители БР.Напомним, что отзыву лицензии у «Волго-Дон банка» предшествовало возбуждение уголовного дела по факту уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ), общая сумма обналиченных средств по которому превысила 2 млрд рублей. По данным следствия, в схеме участвовали как руководители банка, так и «трое московских граждан», в начале года купивших контрольный пакет акций банка. По данным отчета ОАО «Акционерный Коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» за второй квартал 2007 года, только чуть более 28% его акций приходится на московские структуры — 17,5% принадлежат московскому ООО «Новые берега», а 11,72% — московскому ООО «ЛаунТорг». Еще 17,24% акций банка принадлежит Надежде Козиковой (приобрела акции в 2005 году), а 18,6% — зарегистрированной в Волгограде на имя Германа Романова «Альма-Матер».Решение БР об отзыве лицензии у «Волго-Дон банка», через который с начала девяностых годов и до 2002 года проходило большинство платежей по исполнению облбюджета, не стало неожиданностью как для банковского сообщества региона, так и для представителей региональных бизнес-структур. Еще в сентябре 2006 года у банка была отозвана лицензия на работу с физлицами, при этом, по некоторым данным, объем «зависших» вкладов составил около 39 млн рублей. «После того как банк перестал представлять интересы региона, его несколько раз перепродавали, и с этого времени он представлял собой своеобразную «отмывочную», — рассказал „Ъ“ один из источников в силовых ведомствах региона. — Схема, когда для подобных целей приобретается региональный банк, удобна структурам, не желающим «светиться» в столице». Правда, источник не стал делать предположений, с чем могли быть связаны деньги, проходившие через «Волго-Дон банк», отметив, что «вариантов слишком много». По данным „Ъ“, до 2005 года «Волго-Дон банк» контролировал председатель совета директоров Сергей Евсеев. Один из сотрудников банка на условиях анонимности отметил, что к текущей ситуации господин Евсеев отношения не имеет. Связаться с нынешними собственниками банка вчера не удалось.По мнению экспертов, будущее регионального банка зависит в большей степени от финансового положения и соотношения его кредиторской и дебиторской задолженности, действий временной администрации. «Клиенты, операции по счетам которых сейчас «заморожены», вправе предъявить имущественные иски о возврате вклада, в случае инициации процедуры банкротства возврат средств будет производиться в ее рамках, — пояснил старший юрист волгоградского филиала АБ «Вегас Лекс» Максим Лавров. — Однако теоретически возможно и «финансовое оздоровление» банка, в чем не малую роль может сыграть назначенная временная администрация. Не исключено также, что банк оспорит решение Банка России об отзыве лицензии и назначении временной администрации в арбитражном суде»

.Елена Пашутинская, КоммерсантЪ

Валютные операции

 

ОАО "Волго-Дон банк" имеет возможность предложить Клиентам свои услуги по проведению конверcионных операций во всех валютах, которые котируются как на внутреннем валютном рынке(СКВ и ОКВ за рубли), так и на международном валютном рынке (кросс-курсы иностранных валют).

Клиенты Банка имеют различные возможности осуществить заказ на покупку/продажу иностранной валюты, связавшись с сотрудниками Валютного отдела ОАО "Волго-Дон банк") по телефону, факсу или посредством системы "Клиент-банк".При условии прохождения данным заказом валютного контроля, Банк осуществляет конверсионную операцию, не дожидаясь оригинала поручения на покупку/продажу иностранной валюты (если заявка получена в электронном виде). Денежные средства, полученные Клиентами от конверсионной операции, зачисляются на их счета "день в день" и могут быть использованы для осуществления текущих платежей.

Осуществляя конверсионную операцию, Клиенты вправе согласовывать с дилером индивидуальный курс конверсии или оставить заказ на покупку/продажу валюты по приемлемому для Клиента курсу. Срок действия заказа так же определяется клиентом.

Специалисты Валютного отдела всегда окажут Вам квалифицированную помощь и консультационное сопровождение по вопросам оформления заявлений и поручений на покупку/продажу иностранной валюты, проконсультируют по вопросам, связанным с возможными изменениями котировок на внутреннем и международном валютных рынках, а также предоставят информацию о текущих котировках любых валют.

Пластиковые карты
     

      ОАО "Волго-Дон банк" с 2003 года является аффилированным членом международной платежной системы MasterCard International и предлагает новые виды услуг по осуществлению расчетов с помощью международных банковских карт.

     Банковские карты ОАО "Волго-Дон банк" - это современное средство расчетов, которое позволяет вам пользоваться международной системой платежей, получать наличные деньги через глобальную сеть пунктов выдачи наличных и банкоматов, оплачивать товары и услуги.

     Банковская карта ОАО "Волго-Дон банк" - это ваш электронный кошелек:

Она обеспечит Вам:

     Сохранность Ваших денежных средств. Утрата карты не означает потерю денег. По первому Вашему заявлению Банк заблокирует утерянную карту и выпустит новую.

     Круглосуточный доступ к денежным средствам на Вашем банковском счете. Вы сможете снять наличные в любое удобное для Вас время.

Она позволит Вам:

Перечислять на Ваш банковский счет заработную плату, пенсии, социальные пособия и другие выплаты.

Расплачиваться картой за товары и услуги в России и за рубежом в любой валюте без дополнительных затрат, при выезде за границу денежные средства на вашей карте не декларируются.

Она поможет Вам:

Контролировать свои расходы за определенные периоды времени по различным статьям.

Открыть новые возможности для Ваших близких. Они могут пользоваться Вашими денежными средствами на банковском счете, оформив дополнительные карты.

ОАО "Волго-Дон банк" предлагает следующие виды карт.

Cirrus/Maestro - недорогие, общедоступные карты, предоставляющие доступ к счету с более 600 тыс. банкоматов и в 21 млн. торговых точек по всему миру. Все операции по картам подлежат обязательной электронной авторизации, что гарантирует ее безопасное использование и надежное хранение Ваших средств на счете.

Вы можете оформить эти карты по следующим тарифам:

для студентов:

Всего за 50 рублей Вы получаете международную пластиковую карту Cirrus/Maestro,

для пенсионеров:

получение пенсии и денежной помощи в отделениях и банкоматах ОАО "Волго-Дон банк", а также в других банках в любое удобное для Вас время;

получение дополнительного дохода. На остаток средств на счете Вашей пластиковой карты начисляются проценты по действующим Тарифам Банка;

Эта карта позволит Вам получать материальную помощь от родных, которые находятся далеко.

     MasterCard Standard - самые популярные карты, которыми пользуются сотни миллионов человек во всем мире. Идеально подходят для современных и ценящих время людей. Практически неограниченные возможности: оплата товаров и услуг, снятие наличных, бронирование гостиниц, аренда автомобилей и многое другое, что сделает Вашу жизнь более комфортной и безопасной.

     MasterCard Gold - являются признаком состоятельности и поддержания Вашего престижа. Это эксклюзивные карты, которые гарантируют Вам внимание со стороны комфорт и высочайшее качество обслуживания.

Без пластиковой карты Вы упускаете новые возможности.

Кредиты малому и среднему бизнесу

 

 Программа кредитования малого и среднего бизнеса предназначена для компаний и частных предпринимателей, работающих не менее 12 месяцев в сфере производства, торговли и услуг. Заемщиком может быть как частный предприниматель, так и отдельное юридическое лицо или группа компаний.
 

Какие кредитные продукты мы предлагаем
Кредит - единовременная выдача средств.
Кредитная линия - выделение и погашение средств по желанию заемщика. Окончательное погашение - в конце срока.
Банковская гарантия - гарантия выполнения платежных обязательств, оказания услуг, возврата авансовых платежей и кредитов, надлежащего исполнения поставок, условий конкурса и обязательств перед таможенными органами и т.п.
Финансирование оборотного капитала - кредит на пополнение оборотных средств для увеличения объема товарно-материальных запасов или расширения его ассортимента, а также при увеличении срока операционного цикла.
Инвестиционное финансирование - кредит на оплату контрактов на поставку машин, механизмов, мини-заводов, технологических линий и другого оборудования, а также на выполнение строительных работ и приобретение недвижимости для бизнеса.
 

В какой сумме можно получить кредит

 Кредиты предоставляются в суммах от 20 000 до 300 000 долларов США (возможен эквивалент этой суммы в рублях или в евро).

 

На какие сроки предоставляются кредиты

до 1 года - если кредит предоставлен на пополнение оборотных средств и будет возвращен в конце его срока.
до 3-х лет - если кредит предоставлен на приобретение оборудования или недвижимости и будет погашаться по согласованному графику.
 

Как определяются размеры, сроки и стоимость кредитов

 Размер кредита, ставка и срок кредитования устанавливаются индивидуально для каждого заемщика кредитным комитетом Банка. При принятии решения о предоставлении кредита мы учитываем следующие факторы:

Финансовое положение заявителя.
Уровень развития и стабильность бизнеса заявителя.
Размер и качество обеспечения кредита.
Кредитная история заявителя.
Объем возможных поступлений денежных средств на счета заявителя, открытые в Банке.
 Обеспечение

 Мы применяем гибкие подходы к вопросам обеспечения предоставляемых кредитов. В качестве залога нам могут быть переданы принадлежащие заемщику, владельцам бизнеса и/или другим лицам:

Готовая продукция, товары, сырье, материалы, полуфабрикаты в обороте.
Автотранспорт.
Оборудование, машины, механизмы, технологические линии.
Жилая и нежилая недвижимость.
Предмет залога страхуется в одной из рекомендуемых Банком страховых компаний. Наряду с залогом имущества в качестве обеспечения принимаются также поручительства юридических и физических лиц. Мы также можем оформить и комбинацию залогов и поручительств.

 Для нас главным критерием оценки возможности кредитования является устойчивое финансовое состояние заемщика и понимание его бизнеса. Обеспечение является дополнительной гарантией.
 
В какие сроки рассматриваются кредитные заявки

 При наличии полного пакета документов, кредитная заявка рассматривается не более чем за 10 рабочих дней.

Расчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц:

* открытие в кратчайшие сроки рублевых и валютных счетов

* получение консультаций о порядке проведения банковских операций

* перевод денежных средств по России и за рубеж в день подачи платежных документов

* внесение наличных денег в кассу с одновременным зачислением их на расчетный (текущий) счет

* инкассирование денежной выручки

* для юридических лиц-нерезидентов предусмотрено открытие и ведение банковских и специальных счетов.

* клиент-банк

* документарные операции

* операции с иностранной валютой

* инкассация и доставка денежных средств и ценностей (своя служба инкассации)

 

Тарифы Банка:

* открытие и ведение рублевых счетов 

* расчетное обслуживание 

* кассовое обслуживание 

* другие услуги, оказываемые банком 

* документарные операции 

* гарантии