КБ 'ЕВРОСТАНДАРТ' (ЗАО)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИЯ

от 4 марта 2009 года

[О предоставлении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Коммерческому банку "ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ"]

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 4 марта 2009 года Комитет банковского надзора Банка России принял решение о предоставлении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Коммерческому банку "ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ" (Закрытое акционерное общество) КБ "ЕВРОСТАНДАРТ" (ЗАО) (рег. N 3200, г.Нальчик), обратившемуся с ходатайством в связи с истечением двух лет со дня прекращения права на работу с вкладами. В соответствии с действующим законодательством КБ "ЕВРОСТАНДАРТ" (ЗАО) становится участником системы страхования вкладов.

Электронный текст документа
подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:
электронная версия
Вестник Банка России,
N 18, 11.03.2009

АСВ взыскивает 5 млн долларов с бенефициаров банка «Евростандарт»

Ранее суд в порядке субсидиарной ответственности также взыскал 271 млн рублей с трех экс-руководителей «Евростандарта».
Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) потребовала в Арбитражном суде Москвы взыскать 5 млн долларов убытков с бывшего руководителя и бенефициаров банка «Евростандарт».

Заявление подано в отношении бенефициаров Светланы Егоровой и Ильдара Клеблеева, а также советника председателя правления банка Анастасии Оськиной. Ранее по требованию АСВ суд взыскал в рамках субсидиарной ответственности с трех экс-руководителей банка «Евростандарт» более 271 млн рублей. К ответственности были привлечены Наталья Важнаткина, Дарья Гнездич, Олег Олдман.

Банк был учрежден в 1995 году как АКБ «Кабардино-Балкарский Объединенный экспортно-импортный банк». В марте 2000 года банк был переименован в ЗАО «КБ «Евростандарт». Долгое время основу клиентской базы банка составляли местные зерновые и сельскохозяйственные компании. Владельцами банка выступали бывшие члены совета директоров Ауес Шогенов (23%) и Артур Ашабоков (4%), бизнесмен Заурбек Шогенов (23%), Олег Романов, Владимир Чашкин, Юлия Лях, Юлия Агапова и Ольга Сизова (по 10%). При этом в июле 2014 года кредитное учреждение было привлечено к административной ответственности (в форме предупреждения) за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В декабре 2017 года Центробанк отозвал у «Евростандарта» лицензию. Объясняя отзыв лицензии у «Евростандарта», ЦБ в числе прочего указывал, что в ноябре 2017 года был установлен факт хищения из кассы банка крупной суммы денежных средств. Летом 2018 регулятор сообщал о выявлении недостачи наличных в «Евростандарте» на 160 млн рублей и факте хищения 5 млн долларов. СМИ также писали о схеме с подставными вкладчиками, которая, как предполагается, была реализована в банке «Евростандарт».

В феврале 2018 года Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом, назначив АСВ конкурсным управляющим. В ходе конкурсного производства АСВ установило, что контролировавшие кредитную организацию лица совершали действия, направленные на хищение денежных средств кредитной организации. В января 2020 года АСВ подало в суд заявление с требованием привлечь к субсидиарной ответственности по обязательствам банка на 272,4 млн рублей его бывших топ-менеджеров Наталью Важнаткину, Дарью Гнездич и Олега Олдмана, которые, по данным АСВ, совершали «действия, направленные на хищение денежных средств банка». В ноябре 2019 года Тверской райсуд Москвы заочно арестовал бывшую и. о. председателя правления банка «Европейский Стандарт» Дарью Гнездич и ее экс-советника Олега Олдмана по обвинению в хищении из хранилища кредитного учреждения перед отзывом у него лицензии более чем 295 млн рублей. По версии следствия, преступление фигуранты совершили в сговоре с предшественницей Гнездич Натальей Важнаткиной, отправленной под домашний арест. В феврале 2021 года стало известно, что Дарья Гнездич экстрадирована в Россию из Сербии. В 2021 году суд удовлетворил заявление АСВ.

В ноябре 2021 года Мосгорпрокуратура утвердила обвинительное заключение по делу о хищении из банка «Евростандарт» 5 млн долларов. Обвиняемыми по нему являются Наталья Важнаткина (ее следствие считает одним из организаторов) и Дарья Гнездич, а также Олег Олдман. Через год Таганский районный суд Москвы приговорил трех бывших топ-менеджеров банка к восьми года лишения свободы.

Информация ЦБР от 4 марта 2009 г. О включении Коммерческого банка «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (Закрытое акционерное общество) КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в систему обязательного страхования вкладов
18 марта 2009
Справка

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 4 марта 2009 года Комитет банковского надзора Банка России принял решение о предоставлении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Коммерческому банку «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (Закрытое акционерное общество) КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) (рег. N 3200, г. Нальчик), обратившемуся с ходатайством в связи с истечением двух лет со дня прекращения права на работу с вкладами. В соответствии с действующим законодательством КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) становится участником системы страхования вкладов.

О включении КБ "ЕВРОСТАНДАРТ" (ЗАО) в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов см. Информацию Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 11 марта 2009 г.

Информация ЦБР от 4 марта 2009 г.

Текст информации опубликован в "Вестнике Банка России" от 11 марта 2009 г. N 18

Банк был учрежден в январе 1995 года как АКБ «Кабардино-Балкарский Объединенный экспортно-импортный банк». В марте 2000 года банк был переименован в ЗАО «КБ «Евростандарт». Долгое время основу клиентской базы банка составляли местные зерновые и сельскохозяйственные компании. В марте 2009 года ЗАО «КБ «Евростандарт» вступило в систему страхования вкладов. В июле 2014 года кредитное учреждение было привлечено к административной ответственности (в форме предупреждения) за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.В октябре 2014 года завершена процедура реорганизации ЗАО «КБ «Европейский стандарт» в форме преобразования в общество с ограниченной ответственностью.

В январе 2017 года в ряде СМИ появилась информация о проводимых сотрудниками ФСБ и Росгвардии обысках в банке «Европейский Стандарт» в рамках уголовного дела в отношении бывшего заместителя председателя правления банка «Международный банк развития» Ильдара Клеблеева. Экс-банкир обвиняется в том, что, представляясь высокопоставленным сотрудником ЦБ РФ, требовал от руководства КБ «Агросоюз» взятку за прекращение процедуры проверки данной кредитной организации. По сообщениям СМИ со ссылкой на неназванные источники, Ильдар Клеблеев является фактическим владельцем банка «Европейский Стандарт». В официальных источниках эта информация не подтверждается.

До недавнего времени владельцами банка выступали бывшие члены совета директоров Ауес Шогенов (23%) и Артур Ашабоков (4%), бизнесмен Заурбек Шогенов (23%), Олег Романов, Владимир Чашкин, Юлия Лях, Юлия Агапова и Ольга Сизова (по 10%).

Впоследствии структура собственников и руководства банка полностью сменилась. Согласно раскрываемой информации, на текущий момент бенефициарами банка являются председатель наблюдательного совета банка Юрий Работкин, члены наблюдательного Станислав Пигульский и Владис Казлаускас (по 9,9%), Лейла Гусейнова, Евгений Дудоров, Светлана Селиванцева, Святослав Северцев, Евгений Евстигнеев, Екатерина Фортуна, Наталья Люлякина (все по 9,9%), Жанна Шепель (0,6%) и Руслан Фаттахутдинов (0,4%).

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, сеть подразделений банка включает в себя один дополнительный офис, а также семь операционных касс вне кассового узла. До недавнего времени банк базировался в г. Нальчике Кабардино-Балкарской Республики. Численность персонала на 1 января 2016 года — 27 сотрудников. Сеть банкоматов не развита.

Своим корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредитование, дистанционное обслуживание с помощью системы «Интербанк», размещение средств на договорной основе, банковские гарантии, инкассацию. Услуги для физических лиц включают в себя РКО, денежные переводы по системам Contact, UNIStream, «Лидер», прием коммунальных платежей и платежей в бюджетную систему РФ, вклады.

В числе корпоративных клиентов были замечены ОАО «Солдатское ХПП», ООО «Майское ХПП», ООО «Крахмал», ОАО «Гулькевичский КХП», ОАО «Коноковский элеватор», ООО «Юго-Запад», ОАО «Палагиадахлебпродукт», ОАО «Агрохлебпродукт», ООО «Гибрид СК», а также ряд строительных фирм.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 40% (164,3 млн рублей) и на 1 марта 2017 года составил 575,2 млн рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение объема средств предприятий и организаций (+246,9%, или 266,7 млн рублей), достигнутое в основном за счет роста остатков по расчетным счетам корпоративных клиентов. При этом наблюдается сокращение объема собственных средств банка (-5,1%, или 16,8 млн рублей). В активной части вновь привлеченные средства были преимущественно размещены на депозите в ЦБ РФ (+174,0%, или 254 млн рублей) и в высоколиквидные активы (+133,6 млн рублей). При этом кредитная организация демонстрирует существенную отрицательную динамику в части кредитного портфеля (-98,5%, или 146,8 млн рублей) и вложений в основные средства (-94,2%, или 93,1 млн рублей).

Структура пассивов банка умеренно диверсифицирована и на 65,1% представлена собственными средствами, в состав которых включены два субординированных депозита на общую сумму в 100 млн рублей, позволившие увеличить размер капитала до минимального установленного значения в 300 млн рублей. На 1 марта 2017 года объем собственных средств составил около 313 млн рублей, что лишь немногим превышает минимально допустимый размер капитала банка (с 1 января 2015 года — 300 млн рублей). При этом норматив достаточности собственных средств Н1.0 выполняется кредитной организацией со значительным запасом: на 1 марта 2017 года — 72,95% при минимуме в 8%. Оставшаяся часть нетто-пассивов банка полностью сформирована остатками на расчетных счетах юридических лиц. Банк практически не привлекает средств физлиц, остатки по соответствующим счетам составили 6 тыс. рублей. Клиентская база банка небольшая, платежная динамика умеренная, обороты по текущим счетам клиентов составляют в последние месяцы 0,4—1,2 млрд рублей ежемесячно.

Структура активов на 69,5% представлена портфелем кредитов, размещенных на депозите в Банке России. Еще 25,2% формируют высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчете в ЦБ РФ), 3,9% — прочие активы, в значительной мере представленные расчетами с кредиторами и дебиторами. Кредитный портфель формирует лишь 0,4% нетто-активов кредитной организации. На отчетную дату кредитная организация не имела вложений в портфель ценных бумаг.

Кредитный портфель — 2,3 млн рублей, с начала 2016 года показал практически полное сокращение (-98,5%). Банк также полностью сократил объем розничного портфеля. На 1 марта 2017 года кредитный портфель был сформирован исключительно займами юрлиц. Кредитная организация демонстрирует нулевой уровень просрочки, при этом резервы на возможные потери покрывают около четверти всех ссуд. Кредитный портфель не обеспечен залогом имущества.

На рынке РЕПО банк не работает. На рынке межбанковского кредитования в последнее время проявляет достаточно высокую активность, размещая ликвидность в ЦБ РФ. Ежемесячный оборот по операциям размещения варьируется в диапазоне 1,5—5,2 млрд рублей. На рынке валютных операций проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям в феврале 2017 года превысили 7 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 2,0 млн рублей по РСБУ (в 2015 году прибыль банка составила 19,7 млн рублей). За первые два месяца 2017 года убытки банка составили 10,6 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Работкин (председатель), Станислав Пигульский, Владис Казлаускас.

Правление: Наталья Важнаткина (и. о. председателя), Юлия Чеснокова, Наталья Борисова.

НАШИ ПАРТНЕРЫ

« Друзей мы приобретаем не тем, что получаем от них услуги, а тем, что сами их оказываем. Фукидид.»

Основа банковского бизнеса - грамотно выстроенные взаимоотношения с клиентами, иными словами, способность привлекать и заинтересовывать их качеством обслуживания.

В 2009 году КБ "Евростандарт» ЗАО  уделял особое внимание совершенствованию своей клиентской политики. Положительная динамика финансовых показателей, в частности количества клиентских счетов и размещенных на них средств, во многом стала результатом нашего успешного сотрудничества с клиентами и их доверия к банку.

Банками-корреспондентами КБ «Евростандарт» ЗАО являются, пользующиеся стабильной репутацией в России и  в международном банковском сообществе, такие  крупные банки, как: ОАО "Банк Уралсиб", АКБ "Русславбанк" (ЗАО), АКБ «РОСБАНК», КБ "Федеральный Депозитный Банк", ООО КБ "Межрегиональный почтовый банк".

О доверии к КБ «Евростандарт» (ЗАО) свидетельствует его клиентский портфель - крупные предприятия г.Нальчика. Количество клиентов, обслуживаемых в Банке достигло отметки 500.

Так, клиентами КБ «Евростандарт» (ЗАО) являются ООО «Солдатское ХПП», Тырныаузское шахтостроительное управление, ООО «Ама-3», ООО «Лечебно-диагностический центр «Медиум» ООО "Комус-Н", ООО "Агрокапитал", ООО "Юг-Агро", ООО "Пищевик", ООО "Агроинвест", ООО "Инкар-Л", ООО "Стелл", ООО "Торгово-промышленная компания "АнКар", ООО "Арм-Телеком", ООО "Гастроном", ООО "Академия Технологии", ООО "Юго-Запад", ООО "СК-Элит", ООО "Эльбрусстройсервис", также ряд строительных фирм и многие другие

Политика Нашего Банка направлена на максимальное обеспечение потребностей клиентов за счет индивидуального подхода и предоставления высокотехнологичных финансовых услуг по относительно не высоким тарифам. У Нас Вы можете расчитывать на качественное обслуживание, внимание со стороны сотрудников и руководства Банка.

Практика показывает, что один из наиболее простых и быстрых способов развития бизнеса - это получение банковского кредита. Нащ Банк активно кредитует предприятия малого и среднего бизнеса, учитывая специфику деятельности таких предприятий.
Стремление всегда быть рядом с нашими клиентами, индивидуальный подход к потребностям каждого из них служат прочной основой для развития долгосрочных партнерских отношений. Обращаясь к Нам, Вы можете быть уверены в том, что преобрели надежного партнера в своем бизнесе.

Банк осуществляет активные операции на  рынке межбанковских услуг. За все время работы на этом рынке Банк ни разу не подвел своих контрагентов и имеет безупречную репутацию. В подтверждение этому – Банку открыты непокрытые кредитные линии в двух Банках РФ  в сумме,  равной размеру уставного капитала Банка.

Наши сотрудники делают все, чтобы клиент видел в банке надежного и гибкого партнера, который с пониманием относится к его потребностям и всегда готов пойти на разумный компромисс. Принцип взаимовыгодного партнерства - это фундамент успешного сотрудничества, открывающего перспективы совместного роста и процветания. Наблюдаемое в течение 2009 года устойчивое улучшение основных показателей Банка, а также равномерный рост его клиентской базы - очевидный результат усилий, которые предпринимались, чтобы расширить спектр предлагаемых услуг уже существующим клиентам и закономерного притока новых.